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Ace Finance | 反洗黑钱政策
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反洗黑钱政策

反洗黑钱政策
1. 洗黑钱是指个人试图将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其 来源和性质,并使其在形式上合法化的行为。一般而言,洗黑钱涉及任何金融交易:

  • 1.1 使用违法所得资金;抑或
  • 1.2 开展促进或隐瞒犯罪活动。

 

2. 洗黑钱行为受国际法高度管制,因此,ACE遵循以下“反洗黑钱行为守则”,避 免受到未来法律程序的制裁。

 

3. 不法分子冒险利用由公司所提供的入金/取款程序,借机向立法部门和纳税个体声 称该项资金为自己在外汇市场所得的合法收益。

 

4. 例如——公司允许一实体入金至另一实体的交易账户,那么拥有该交易账户的实 体即可提取该笔资金转入自己的银行账户,并称其为自己所得收益。这将导致入金 实体和取款实体资金流动的不一致。犯罪分子可能在未被执法部门发现的情况下利 用这种方式转移资金,并隐瞒资金的真实来源。此示例同样适用于不同实体的不同 交易账户间交易额度的转移。

 

5. 避免公司涉嫌洗黑钱活动,公司的基本原则是严禁不同实体间进行资金转移。为此, ACE必须执行KYC(“客户身份识别”)程序。

 

“客户身份识别”程序

 

1. ACE客户分为两大类:

  • 1. 任意国家居民的个人客户(个体)
  • 2. 任意国家居民的企业客户(合法团体)

 

2. 如客户为个人(个体),须提供以下文件:

  • 1. 个人全名信息。
  • 2. 政府颁发的具有相片和号码的身份证,以及/或者护照号码(原件或认证副本)。
  • 3. 居住证明——有效账单副本。
  • 4. 银行转账SWIFT确认。SWIFT显示的银行账户信息须与以上的(a)和(b)信 息一致。否则,入金款项将立即退还至入金时使用的银行账户,并非转入交易账户 中。

 

3. 取款银行账户须与入金银行账户一致(防止经由ACE进行不同实体间的资金转 移),且转移货币一致(防止经由ACE变动汇率)。

 

4. 如原账户已经失效,账户资金将以相同货币转入同一实体的不同账户(客户需提 供一份核实文件或采用其他方式来证实新账户的所有权)和原入金时的国家。

 

5. 如客户为企业(合法团体),须提供以下文件:

  • 1. 所有法定文件(营业执照、代销契约书和公司章程)及其修订本(原件或认证 副本)。
  • 2. 股东、董事会和最终实益所有者的详细资料(与个体以下所需资料一致)。
  • 3. 企业代表客户与ACE进行互动的授权委托书(授权令、开户以及其他程序签署 的文件)。
  • 4. 银行转账SWIFT确认。SWIFT显示的银行账户信息须与以上的(a)和(b)信 息一致。否则,入金款项将立即退还至入金时使用的银行账户,并非转入交易账户中。
  • 5. 取款银行账户须与入金银行账户一致(防止经由ACE进行不同实体间的资金转 移),且转移货币一致(防止经由ACE变动汇率)。
  • 6. 如原账户已经失效,账户资金将以相同货币转入同一实体的不同账户(客户需提 供一份核实文件或采用其他方式来证实新账户的所有权)和原入金时的国家。

 

第三方交易

 

公司不允许第三方交易。为了资金安全,客户有义务不接受第三方交易。公司有权吊销违反此条款者,而所有的入金额(面值)将退还到所属银行账户上。客户有义务,当公司要求客户遵守进行客户身份识别程序时,提供自己进行交易的视频,但并不限于上述要求。如果客户不能顺利通过审核,这将导致客户的取款无法处理。

 

根据交易所条款,未经过公司批准,使用自动化机器人软件做交易是禁止的。客户不能在MT4平台使用未经过公司批准的插入软件或同步账户联动。这会违反公司的平台软件协议。公司有权吊销触犯者的会员账户,默认所有交易结果。

 

常见问题

 

1. 客户不允许从其所属公司入金至个人交易账户,反之亦然。

 

2. 客户不允许从其兄弟/母亲/其他亲属的银行账户入金;除非该亲属同属于此交易 账户名下(详见客户协议)。

 

3. 严禁交易者以现金方式向本公司账户注入资金。如出现此类情况,则交易者在申 请取款时需提供现金入金者的银行账户信息,以及账户信息的书面证据(支票、信 用卡等)。

 

4. 入金完成前,不允许向交易账户再次入金(即在入金完成所需的工作日内(通常为3个工作日))。不允许通过未来支付方式或支票向交易账户入金。

 

5. 客户不允许在非自己名下的交易账户间进行资金转移。